Nếu bạn biết ai đó sử dụng ứng dụng lập ngân sách You Need a Budget (YNAB), rất có thể bạn đã nghe họ đề cập đến ứng dụng này. Người dùng YNAB giống như những người ăn chay và chạy bộ—họ yêu nói đến điều đó. Đó cũng là điều dễ hiểu. YNAB có thể chỉ là cú hích mà bạn cần để đảm bảo tài chính của mình phù hợp với ngân sách.
Bất chấp tất cả những điểm mạnh và những đánh giá tích cực, YNAB vẫn có một điểm yếu có thể gây khó khăn cho một số người dùng nếu không có giải pháp khả dụng. Gót chân Achilles của YNAB là chức năng báo cáo bị hạn chế. May mắn thay, bạn có thể cài đặt Bộ công cụ dành cho tiện ích mở rộng trình duyệt YNAB để có quyền truy cập vào một số cách bổ sung để phân tích dữ liệu tài chính của bạn.
Nội dung bài viết
Bộ công cụ dành cho YNAB Extension
Bộ công cụ dành cho YNAB là một tiện ích mở rộng trình duyệt mã nguồn mở miễn phí, bổ sung các tính năng cho bảng điều khiển YNAB của bạn và cho phép tùy chỉnh tốt hơn. Các tiện ích mở rộng có sẵn cho Chrome và Firefox và cung cấp cho bạn chế độ xem dữ liệu tài chính của bạn mà YNAB không cung cấp. Chúng tôi sẽ xem xét các báo cáo đi kèm với Bộ công cụ YNAB để nêu bật những thông tin chi tiết bổ sung mà bạn có thể nhận được bằng cách cài đặt nó.
Báo cáo của Bộ công cụ YNAB
Nếu không có Bộ công cụ, YNAB sẽ cung cấp ba báo cáo: Chi tiêu, Giá trị ròng và Thu nhập v Chi phí. Ngược lại, Bộ công cụ YNAB bao gồm bảy báo cáo:
- Giá trị ròng
- Trào lưu
- Chi tiêu theo danh mục
- Chi tiêu của người nhận thanh toán
- Thu nhập so với chi phí
- Cơ cấu thu nhập
- Cân bằng theo thời gian
Đối với bất kỳ báo cáo nào—từ YNAB hoặc Bộ công cụ dành cho YNAB—bạn có thể chỉ định khung thời gian và chọn bao gồm hoặc loại trừ các danh mục và/hoặc tài khoản cụ thể.
Sau khi cài đặt Bộ công cụ, hãy xem các báo cáo mới của bạn bằng cách chọn Báo cáo bộ công cụ trong menu YNAB chính.
Báo cáo giá trị ròng: YNAB so với Bộ công cụ
Bộ công cụ của Giá trị ròng báo cáo rất giống với báo cáo của YNAB, với một số tính năng bổ sung được đưa vào. Chúng tôi đã xóa một số chi tiết khỏi ảnh chụp màn hình của mình nhưng đừng lo lắng; bạn sẽ thấy con số chính xác khi xem báo cáo của mình. Trước tiên, hãy xem báo cáo Giá trị ròng gốc của YNAB.
So sánh điều đó với báo cáo Giá trị ròng của Bộ công cụ.
Cả hai báo cáo đều hiển thị biểu đồ thanh hiển thị các khoản nợ màu đỏ, tài sản màu xanh lam và giá trị ròng của bạn dưới dạng một đường. Ngoài ra, báo cáo Giá trị ròng của Bộ công cụ cung cấp cho bạn tùy chọn để Nợ lật để các khoản nợ của bạn xuất hiện dưới mốc $0,00 trong biểu đồ thay vì chồng lên tài sản của bạn. Báo cáo Bộ công cụ cũng bao gồm tỷ lệ phần trăm nợ của bạn, một tính năng bạn có thể bật hoặc tắt trong trang cài đặt của Bộ công cụ.
Báo cáo luồng vào/ra của Bộ công cụ YNAB
Bạn có đang kiếm được nhiều hơn số tiền bạn chi tiêu không?
Để xem Báo cáo luồng vào/ra, bạn cần phải cài đặt Bộ công cụ vì YNAB không bao gồm báo cáo này.
Báo cáo chi tiêu: YNAB so với Bộ công cụ
Báo cáo chi tiêu cơ bản của YNAB cho bạn thấy Làm sao bạn đã tiêu tiền của mình theo thời gian. Ngoài ra, bạn đang tiêu tiền vào những việc gì? (Psst: câu trả lời là “nhà hàng.”)
Đi sâu vào biểu đồ hình tròn thông qua hệ thống phân cấp danh mục của bạn để xem các giao dịch riêng lẻ từ danh mục đó. (Lưu ý cho bản thân: Bạn biết mình có thể nấu ăn ở nhà, phải không?)
Việc cài đặt tiện ích mở rộng Bộ công cụ sẽ cấp cho bạn quyền truy cập vào hai báo cáo mới về chi tiêu của bạn, Chi tiêu theo danh mục Và Chi tiêu của người nhận thanh toán.
Báo cáo Chi tiêu theo danh mục tương tự như Báo cáo chi tiêu của YNAB với một số nhãn bổ sung. Bạn có thể nhấp vào bất kỳ danh mục nào để xem danh sách các giao dịch.
Báo cáo Chi tiêu của Người nhận thanh toán của Bộ công cụ YNAB sẽ cho bạn biết chính xác ai đang nhận được số tiền khó kiếm được của bạn. (Costco. Luôn là Costco.)
Như thường lệ, bạn có thể nhấp vào biểu đồ hình tròn để xem danh sách các giao dịch riêng lẻ.
Báo cáo thu nhập và chi phí
Cả báo cáo Thu nhập so với chi phí của YNAB và báo cáo từ Bộ công cụ đều hiển thị cho bạn bảng giao dịch trong khoảng thời gian, danh mục và tài khoản bạn chọn. Sự khác biệt duy nhất giữa hai báo cáo là báo cáo Thu nhập v Chi phí của Bộ công cụ trông đẹp hơn một chút. Đây là báo cáo từ YNAB:
Như mong đợi, bạn có thể xem các giao dịch riêng lẻ bằng cách chọn mũi tên thả xuống ở bên phải tên danh mục của mình.
Báo cáo Thu nhập so với Chi phí của Bộ công cụ chứa thông tin giống nhau, chỉ được định dạng hơi khác một chút.
Bạn có thể quyết định phiên bản nào bạn thích hơn.
Hai báo cáo bổ sung từ Bộ công cụ cho YNAB
Hai báo cáo cuối cùng chỉ có sẵn nếu bạn đã cài đặt tiện ích mở rộng trình duyệt Bộ công cụ.
Báo cáo phân tích thu nhập
Báo cáo Phân tích thu nhập hiển thị sơ đồ Sankey về các nguồn thu nhập của bạn và số tiền đó sẽ đi đâu.
Có rất nhiều điều để chơi trong báo cáo này. Nó rất hữu ích cho những người tiết kiệm tiền vào tài khoản theo dõi.
Trong YNAB, các tài khoản theo dõi nằm ngoài ngân sách nên những giao dịch đó không xuất hiện trong bất kỳ danh mục ngân sách nào. Những giao dịch đó cũng không xảy ra trong các báo cáo khác. Đó là nơi xuất hiện báo cáo Phân tích thu nhập. Nó sẽ hiển thị số tiền bạn chuyển sang các tài khoản theo dõi dưới dạng Lãi ròng, cho bạn biết số tiền ngoài ngân sách bạn đã tiết kiệm được.
Báo cáo số dư theo thời gian
Báo cáo cuối cùng từ Bộ công cụ dành cho YNAB là báo cáo Số dư theo thời gian. Báo cáo này hiển thị số dư của các tài khoản cá nhân trong khoảng thời gian bạn chọn. Báo cáo này có thể hiển thị thông tin từ một tài khoản (như ảnh chụp màn hình bên dưới) hoặc nhiều tài khoản.
Màn hình báo cáo của bộ công cụ YNAB Settings
Trong Bộ công cụ dành cho tiện ích mở rộng YNAB Settings trang, bạn có thể thực hiện thêm một số điều chỉnh về giao diện của báo cáo. Truy cập các cài đặt này thông qua tiện ích mở rộng của trình duyệt.
Chọn Mở Settings để khởi chạy một trang có tất cả các tùy chọn Bộ công cụ. Lựa chọn Màn hình báo cáo để biết ba cách định cấu hình báo cáo gốc của YNAB.
Lựa chọn Báo cáo bộ công cụ để bật hoặc tắt tỷ lệ nợ trong báo cáo Giá trị ròng của Bộ công cụ.
Sử dụng dữ liệu của bạn để đưa ra quyết định sáng suốt
Các báo cáo đi kèm với YNAB và Bộ công cụ dành cho YNAB giúp bạn đưa ra các quyết định tài chính sáng suốt. Hãy sử dụng chúng một cách khôn ngoan và triển vọng tài chính của bạn chắc chắn sẽ được cải thiện.
